Última atualização: 25 de fevereiro de 2026
A Política de Penalidades da Koopfy Payments LLC (“Koopfy”) estabelece as medidas aplicáveis em caso de violação dos Termos de Uso, Políticas de Produto, diretrizes de compliance e exigências regulatórias. Ao utilizar a plataforma, o Usuário declara ciência de que poderá estar sujeito a retenções financeiras, limitações operacionais, suspensão ou encerramento definitivo da conta, conforme a gravidade da infração.
1. Produtos Proibidos (Tolerância Zero)
A comercialização de produtos ilegais, falsificados, clonados, fraudulentos ou expressamente proibidos resultará no bloqueio imediato e definitivo da conta. Os valores disponíveis poderão ser retidos por até 210 dias ou pelo prazo necessário para cobertura de disputas, chargebacks, multas ou obrigações legais. A Koopfy poderá comunicar o caso às autoridades competentes e parceiros financeiros.
2. Produtos Restritos ou de Alto Risco
Produtos classificados como restritos ou de alto risco estão sujeitos a análise prévia. Penalidades podem incluir aumento de reserva, retenção de valores, limitação de saques, liquidação manual ou encerramento da conta.
3. Fraude, Golpes e Engenharia Social
Inclui phishing, clonagem de loja, falsificação de marca, simulação de páginas governamentais ou bancárias e ofertas enganosas. Penalidade: bloqueio definitivo, retenção integral do saldo e comunicação às autoridades.
4. Índice Excessivo de Chargebacks
Índices acima dos limites aceitáveis poderão gerar aumento de reservas, retenção de valores, suspensão de processamento ou encerramento da conta.
5. Irregularidade Cadastral (KYC/KYB)
Dados falsos ou desatualizados poderão resultar em bloqueio. O usuário terá até 15 dias para regularização. A não correção implicará encerramento definitivo.
6. Violação de Propriedade Intelectual
Venda de falsificados ou uso indevido de marcas resultará em suspensão, retenção financeira e possível encerramento.
7. Práticas Enganosas
Promessas irreais, alegações médicas não comprovadas ou publicidade enganosa poderão gerar remoção de produtos e bloqueio da conta.
8. Lavagem de Dinheiro (AML)
Movimentações suspeitas poderão resultar em bloqueio imediato e comunicação aos órgãos reguladores.
9. Operação de Risco
Operações consideradas de risco poderão sofrer aumento de reservas, auditoria e limitação operacional.
10. Direito de Auditoria
A Koopfy poderá solicitar documentos de origem de produtos, fornecedores, estoque e autorização de marca.
11. Inatividade
Contas sem movimentação por mais de 30 dias poderão ter saques suspensos até nova verificação.
12. CNPJ Inapto ou Irregular
Contas vinculadas a entidades irregulares serão bloqueadas até regularização.
Estes documentos se aplicam aos merchants que usam a plataforma e, quando cabível, aos clientes que compram através de checkouts operados pela Koopfy.
Políticas